Пока я жил в России, комбинация InteractiveBrokers + несколько российских брокеров со статусом квал. инвестора меня полностью устраивала. Но недавно я начал планировать эмиграцию из РФ, и российские брокеры перестали быть приемлемым вариантом из-за удержания ими нерезидентского налога 30%.
Пользоваться одним только IB я не хочу – некомфортно себя чувствую, концентрируя большие суммы в одном месте. Особенно с учётом возможных метаний IB по поводу клиентов с российским паспортом. Поэтому задача – подобрать пул из нескольких нестрёмных брокеров, по которым можно размазать свой капитал. Задача оказалась несколько сложнее, чем я ожидал, поэтому хотел бы прибегнуть к коллективному разуму.
Целевые параметры (в идеале):
- Брокер должен открывать счета гражданам РФ
- Приличный размер/юрисдикция, чтобы не совсем страшно было (страховка приветствуется)
- Доступ к рынкам US/Europe
- Приемлемые тарифы
Сейчас я склоняюсь к следующему сетапу:
1. Interactive Brokers остается в качестве одного из основных брокеров. В нём прекрасно всё, кроме необходимости мигрировать по разным его географическим дочкам в случае переездов и рисками прекращения работы с россиянами.
2. Exante в качестве второго европейского брокера.
- + Хорошие тарифы
- + Ориентация на россиян – вряд ли откажутся от работы с ними
- — Мальтийская юрисдикция смущает, равно как и российские корни собственников
3. Score Priority в качестве второго американского брокера
- + Неплохие тарифы (кроме 30 USD за корпоративные события)
- + Страховка SIPC
- — Российские финамовские корни (но в совокупности со страховкой не очень смущает)
- — Только американский рынок, насколько я понял
- — Отчетность по счету по отзывам на форумах кривоватая
Следующих продолжаю рассматривать, но во втором приоритете, т.к. есть смущающие нюансы:
4. Captrader(сюда же, в принципе,Tiger Brokers концептуально попадают) – субброкер IB. По логике, если есть счет в IB, то они должны быть бесполезны (можно ли вообще открыть по счету одновременно и там, и там?). Или есть вариант, когда IBуказывает россиянам на дверь, а через Captrader можно будет продолжать торговать?
5. Citibank N.A.– позволяет открыть брокерский счет в американском отделении банка, но с не очень комфортными комиссиями: 0,2% per trade (min 35 USD). По опыту общения с российской веткой банка – достаточно забюрократизированные и неповёрнутые лицом к клиенту ребята.
6. Lightspeed – американский брокер, только US markets, тарифы вроде okayish. Очень мало текущих отзывов – не уверен, продолжают ли они вообще открывать россиянам счета. В любом случае, фокус у них явно не на россиянах, риски закрытия счетов им остаются большие.
7. Just2Trade – кипрская дочка Финама. Тарифы ок, но Кипр, и Финам. Многовато и так Финама везде выходит…
Следующих забраковал:
8. Choice Trade – американский брокер, по отзывам на банки.ру очень тугой в плане бюрократии и готовности идти навстречу «необычным» клиентам (а россияне к таким скорее относятся).
9. Saxo Bank – популярный датский брокер, но account management fee в размере 0,25% AUM сразу не нравится.
10. Swissquote – швейцарский брокер. Сайт у них какой-то смешной, извините.) Тарифы чуть высоковаты, но не криминально (9 USD/ 25 EUR per trade от рынка, 50 CHF/quarter account fee). Если это швейцарцы – должен быть еще Swiss stamp duty 0,15% при покупке/продажи бумаг (или они его как-то избегают, делая executionчерез других брокеров?). В общем, как-то смущают меня.
11. Freedom Finance – Белиз. При выводе средств в банки, отличные от Фридом Финанс, комиссия 0,5% от суммы. Смущает примерно всё.
Может быть, я что-то упускаю? Какими ещё вариантами прилично пользоваться международным инвесторам?