Резюме:
- Земля не так интересна, как раньше. Но бесчисленные миллионеры становятся «земельными баронами».
- Владение землей и владение дивидендными акциями может дать аналогичные преимущества.
- Доход необходим для выхода на пенсию; высокий уровень дохода позволяет нам покрывать наши расходы и достигать богатства.
В последнее время я слушал по радио новую песню в стиле кантри. Это отражается на моем образе жизни и мировоззрении:
Потому что правда в том,
Что все проходит очень быстро
Вы не можете купить счастье
Но вы можете купить землю
– Джордан Дэвис и Люк Брайан, Buy Dirt
Мы знаем, что не вся земля одинакова. Владение собственностью и получение от нее дохода требует тщательного планирования.
Мы не единственные, кто думает, что покупка недвижимости может принести отличную прибыль. Билл Гейтс произвел фурор, когда стало известно, что он стал одним из крупнейших землевладельцев в Соединенных Штатах через несколько подставных компаний. Он купил около 300 000 акров земли, в основном сельскохозяйственных угодий.
По данным Министерства сельского хозяйства США, около 30% сельскохозяйственных угодий принадлежит нефермерам. Мужчины и женщины, которые, как Гейтс, рассматривают сельхозугодья как вложение для получения дохода. Канадский пенсионный фонд был значительным инвестором в сельскохозяйственные угодья США, пока Гейтсы не купили их частный REIT. Вы владеете землей, вам платит фермер, и стоимость этой земли со временем растет.
Мы не рассматриваем сельхозугодья как высокодоходные инвестиции, которые можно было бы включить в портфель возможностей для получения высоких дивидендов. Если вы собираетесь инвестировать в сельхозугодья – у нас есть один совет: делайте это напрямую . Публично торгуемые REIT или другие фирмы, которые инвестируют за вас, часто съедают большую часть небольшой прибыли от владения и аренды сельхозугодий, что делает их не стоящими ваших усилий и времени.
Тем не менее, как пенсионеры и инвесторы, мы работаем с доходами. Мы скупаем места на рынке, чтобы наблюдать за ростом наших культур. Мы можем понять, почему Гейтсы покупают сельхозугодья. Давайте посмотрим на ваш доход фермерского хозяйства и скупку «сельхозугодий» на рынке.
Покупка для дохода
Не все сельхозугодья одинаковы. Мы это знаем. Вы не покупаете пустынную землю и не ожидаете таких же успехов в сельском хозяйстве, как покупка земли возле дельты Миссисипи. Качество почвы варьируется от места к месту, и типы выращиваемых сельскохозяйственных культур будут разными.
Некоторые локации имеют уникальный состав почвы. Остров Принца Эдуарда, провинция в Канаде, там помоют вашу машину, когда вы попытаетесь уехать с острова, поэтому почва останется там. Она уникальна по своему составу. Какое-то время за вывоз грунта с острова взимался штраф, по крайней мере, мне так сказали.
Когда мы смотрим на рынок, мы используем наш метод получения дохода, разработанный, чтобы помочь нам оценить каждую инвестицию, прежде чем мы сделаем решительный шаг. Это позволяет нам быстро узнать, подходят ли инвестиции, прежде чем копать глубже.
Мы не покупаем в надежде, что наши инвестиции принесут нам быстрый прирост капитала. Мы покупаем в поисках долгосрочного дохода. Приусадебные участки часто находятся в «скучных» местах в сознании многих. Эти сельские районы слабо развиты, там нет многомиллионных квартир или курортов. Если вы покупаете землю в надежде продать ее в следующем году, чтобы заработать больше денег, вероятно, сельхозугодья не для вас. Однако за десятилетия стоимость земли выросла на удивительную величину.
Мы любим “скучные” доходные вложения. Хорошим примером является фонд коммунального дохода Reaves ( UTG ) с доходностью 6,8%. Они инвестируют в ряд важных компаний, предоставляющих основные и необходимые услуги миллионам американцев. Включить свет? Получить стакан воды? Зайти в интернете? Те счета, которые вы оплачиваете, идут компаниям, похожим на те, в которые инвестирует UTG. Я с радостью собираю дивиденды от компаний, за услуги которых платят обычные люди, живущие своей жизнью.
Я хихикаю, когда вспоминаю, как мой отец спрашивал меня, владею ли я энергетической компанией, когда я оставлял свет в доме невыключенным. Почему я хихикаю? Сейчас я владею акциями их энергетической компании и получаю от них растущие квартальные дивиденды. Спасибо папа!
Лучший доход легко повторяется и предсказуем. Часто доходные инвесторы не любят дивиденды с переменной выплатой. Причина в том, что мы, люди, любим видеть закономерности. Наш разум ищет их и цепляется за их регулярность как за что-то утешительное.
Безусловно, для планирования нашего бюджета предсказуемая прибыль просто необходима. Таким образом, хотя нам нравится потенциал роста, предлагаемый плательщиками переменных дивидендов, такими как Liberty All-Star Equity Fund, который выплачивает 2,5% чистой стоимости активов каждый квартал (текущая доходность 9,8%), мы хотим, чтобы большая часть нашего дивидендного дохода была очень предсказуемой. .
Вот почему мы любим покупать привилегированные и долговые обязательства, такие как детские облигации – они чрезвычайно надежны и предсказуемы. Даже во время «черных лебедей» вроде COVID мы могли рассчитывать на наш портфель с фиксированным доходом. Ежемесячные или ежеквартальные дивиденды и процентные выплаты позволяют нам соответствующим образом планировать свою жизнь. Мы можем полагаться на стабильную базу с фиксированным доходом, а затем добавить немного специй, которые имеют переменные дивиденды или дивиденды с потенциалом роста.
Сохранение и рост капитала
Мы неоднократно говорили о том, что недвижимость является отличной защитой от инфляции. Гейтсы тоже это понимают. Цена является функцией спроса и предложения, предложение земли фиксировано, а спрос бесконечен. Таким образом, по мере того, как появляется все больше долларов на том же уровне предложения, цены соответственно растут.
Приусадебный участок – отличный инструмент для сохранения капитала. Вы покупаете его для получения долгосрочного дохода и уходите, зная, что ваши деньги обеспечены материальной землей, растениями и деревьями.
Как доходные инвесторы, мы часто инвестируем в материальные активы через владение компаниями, которые их владеют. Мы покупаем долевые REIT, которые владеют реальными активами. Мы покупаем основные партнерства с ограниченной ответственностью, такие как Enterprise Products Partners ( EPD ), с доходностью 7,3%. Эти компании владеют активами, которые помогают нам сохранять наш капитал и даже наблюдать его рост с течением времени.
А как насчет повышения ставок?
Пенсионеры и инвесторы, работающие с доходами, часто беспокоятся о неизбежности грядущего повышения процентных ставок – как обстоят дела с нашими инвестициями, приносящими дивиденды? По словам Нувин , неплохо:
После повышения ставок показатели стабильных плательщиков дивидендов превысили предыдущие показатели. Вы беспокоитесь о своем кровно заработанном капитале? Вложение в ферму, приносящую доход, – разумный выбор. Это поможет сохранить ваш капитал и обеспечит прибыль со временем. Доходные инвестиции превосходят инвестиции без дохода в большинстве случаев. Это не должно быть сюрпризом. Дивиденды – это ощутимая реализованная прибыль, которую вы можете использовать по своему усмотрению.
Если вы разумный инвестор, вы делаете все правильные шаги, как и наше модельное портфолио, для подготовки к предстоящим годам. Мы будем использовать наши потоки доходов, чтобы помочь нам справиться с инфляцией, ростом ставок, рецессией, бычьими рынками, медвежьими рынками и всем остальным, что мир бросает на нас.
Заключение
Шумиха по поводу переезда Билла Гейтса на сельскохозяйственные угодья утихла. За исключением нескольких теорий заговора, большинство забыло о его крупном владении. Он получает стабильный доход от высококачественных сельскохозяйственных угодий и сохранения богатства. Беспокоит ли Гейтса, сможет ли он продать землю по более высокой цене в следующем году? Нет! Он будет получать доход, будучи уверенным в том, что по мере роста его потока доходов, в конечном итоге туда будет следовать и базовая стоимость.
Точно так же мы должны постоянно заботиться о нашем доходном хозяйстве. Мы скупаем отличную «землю» или позиции, чтобы извлечь выгоду в долгосрочной перспективе. Если ваш поток доходов растет, стоимость ваших вложений сама о себе позаботится.
Когда вы выходите на пенсию или планируете это сделать, цель метода получения дохода с высокими дивидендными возможностями состоит в том, чтобы удерживать широкий спектр инвестиций и жить за счет дохода от этих дивидендов.
Мои бабушка и дедушка всю жизнь были фермерами. Они жили за счет производства со своей земли. В конце концов, они продали его следующему поколению фермеров незадолго до своей кончины. Эти фермеры теперь обрабатывают землю, производят прекрасные урожаи и живут на полученные от них доходы.
Мы можем сделать это на рынке. Мы можем скупать дивидендные акции и жить за счет «урожая» нашего дохода. Наша задача проста: обеспечить получение исключительно качественного потока доходов. Это полностью отвечает нашим потребностям, превосходит их и позволяет нам хорошо выйти на пенсию!