Эту историю прислал мне на мыло один мой друг лет 7 назад.
Откуда он её взял мне не известно.
Допустим, мы – я, Коля и Вася летели на самолете через Тихий океан. В пути мы выкушали в три жала две бутылки абсента, надебоширили, отломали дверь от туалета, и нас за это выкинули в море через аварийный выход. По счастливому стечению обстоятельств, рядом с местом нашего падения обнаружился маленький безымянный полинезийский остров. Выбравшись на берег, мы посовещались, и решили считать его новым государством под названием Соединенные Штаты Абсента (США).
Когда нас выкидывали из самолета, то багажа нам, естественно, не выдали. Поэтому, всех материальных и нематериальных активов у нас – только туалетная дверь, которую Коля всё же умудрился прихватить с собой. И вообще, несмотря на абсент, Коля у нас оказался самым запасливым – в бумажнике у него, совершенно случайно, обнаружилась банкнота в $100. Таким образом, в наших США имеются нефинансовые активы – дверь, и финансовые активы, они же денежная масса – $100. Это все наши сбережения. Поскольку у нас больше вообще ничего нет, то можно сказать и так – у нас есть один материальный актив – дверь, обеспеченный денежной массой в $100. Т. е. наша дверь стоит $100.
Немного протрезвев, мы решаем, что надо как-то обустраиваться. Самый быстрый из нас оказался Вася. Он тут же объявил, что создает банк и готов взять в рост имеющиеся у населения денежные сбережения под 3% годовых – ну не сидится человеку без дела.
Коля отдал ему $100, и он их записывает в блокнот в статью “Активы, Депозиты”. Но я тоже не лаптем щи хлебал – зря я что ли столько времени занимаюсь расследованием экономического мухлежа – я знаю как изъять у Коли и дверь и $100. Я предлагаю Коле взять его $100 в рост под 5% годовых. Вырываю листик из своего блокнота и пишу на нем – “облигация на $100 под 5% годовых”. Коля чувствует, что ему поперло. Забираете деньги у расстроенного Васи с депозита и отдаете их мне в обмен на мою облигацию.
Я беру Колины $100 и кладу их обратно в банк на депозит обрадованного Васи. По хорошему, на этом можно было бы и успокоиться и пойти всем заняться делом – пальму потрясти или за моллюсками понырять, снискать себе хлеб насущный, так сказать. Но Вы ж знаете – я неуемный финансовый гений, такие пустяки как кокосы и устрицы меня не интересуют. Помыкавшись по нашему острову – 50 шагов от южного побережья до северного, и 30 с запада на восток, я придумываю гениальную комбинацию. Я подхожу к Коле и предлагаю на пустом месте заработать еще 1% годовых. Взять в банке Васи кредит под 4%, и купить у меня еще одну облигацию под 5%. Вторую облигацию на $100 я тут же выписываю на блокнотном листике, и машу ею у Коли перед носом. Недолго думая, Коля бежит в банк и берет кредит $100 под залог моей первой облигации на $100. Они там есть – я их туда положил на депозит.
Коля отдает мне заемные $100 и прячет вторую облигацию к себе в бумажник – теперь у Коли есть моих облигаций на $200. А $100 я кладу в банк – теперь у меня там $200 на депозите. Вася аж подпрыгивает от радости – кредитный бизнес попер.
Думаете я на этом остановлюсь? Ага, сейчас – я уже выписал Коле третью облигацию. Бегом в банк за кредитом под залог второй облигации. Ближе к вечеру, набегавшись по острову с этой сотней баксов и изодрав все листочки из блокнота на облигации, мы имеем следующую картину. У Коли на $5000 моих облигаций, а у меня на $5000 депозитов в банке. Теперь, я чувствую, что пришло время прибрать Колину дверь к рукам. Я предлагаю купить ее у Коли за $100. Но Николай вредничает – дверь-то всего одна, и заламывает цену в $1000. Ну, $1000 так $1000 – в конце концов у меня на депозите лежит целых $5000. Я на последнем блокнотном листочке направляю платежное поручение Васе, перевести $1000 с моего депозита на счет Николая, и забираю его дверь.
Если нашу бухгалтерию отдать американскому экономисту с гарвардским дипломом, он сообщит нам, что наши США располагают $1000 материальных активов в виде двери, и $10000 финансовых активов в виде облигаций и депозитов. Т. е. что стоимость нашего совокупного имущества увеличилась за день в 110 раз.
Менее тонкий и образованный человек сказал бы, что мы – три дебила, у нас как была одна дверь и $100, так и осталось, и что только конченные дебилы могли целый день рвать листочки из блокнота, вместо того, чтобы нарвать кокосов.
Продолжим нашу историю и посмотрим что будет, когда подойдёт время погашения выданных Васей кредитов, и окажется, что живых денег у Коли нет, (его баланс -4000 по кредитам и +1000 за дверь на счету), расплатиться он не может, и все переданные в залог акции перейдут в собственность к банкиру Васе.
Но поскольку у меня денег тоже нет, то баланс Васи встаёт в полную раскоряку, так как стоимость «аблегаций» теперь тождественно равна нулю, по ним объявлен дефолт, поэтому дверь переходит в собственность банкира (если до этого не была использована в качестве материала для топки).В итоге получаем Мировой Островной Кризис со вполне законным отъёмом единственной материальной ценности на острове у законного владельца.
Хочу заметить, что ВВП «США» к вечеру вырос с 0 до 1000 $; если мне на следующий день удастся толкнуть дверь Васе за 2000 $, то ВВП «США» составит уже 3000 $, то есть рост ВВП составит 300% за сутки! Всё это при том, что ни одного кокоса ещё не сорвали…Думаю, не совсем так. Завтра я иду в банк и говорю: хочу снять имеющиеся у меня на счёте 4000 $. У банка денег только 100 $, и он лопается, расплачиваясь со мной всем имуществом, а именно – 100 $ живых денег и моими же «аблегациями» на 5000 $.
Итог: банк лопнул, у меня и дверь, и 100 $ денег.
P.S.: Можно усложнить таким образом: оказалось, что рядом есть ещё пять островов: на одном из глины делают кувшины, на другом из дерева палки-копалки, на третьем остроги для ловли рыбы, на четвёртом растёт сладкий батат, а на последнем – озеро с пресноводной рыбой, и все обмениваются друг с дружкой при помощи красивых ракушек…
Недолго думая, мы надавали по головам аборигенам железной дверью и сказали, что мы богатые и сильные, у нас железная дверь и 10000 $ «США» в «аблегациях» и депозитах, поэтому они должны нас слушаться и взять в долг у нас 5000 $ под 10% годовых, которыми отныне они будут обмениваться вместо красивых ракушек, а проценты приносить нам в виде кувшинов с пресной водой, сладкими бататами, пресноводной рыбой и т.д. Так прирастала могуществом великая цивилизация Соединённых Штатов Абсента…..
Легко догадаться кто здесь кто.
Коля – это тот самый обыватель у которого были деньги ($100) и недвижимость
(или движимость – дверь)
(или движимость – дверь)
Вася обычный американский банкир
А Я – тот кто печатает облигации, банк банков ФРС или компания эмитент акций.
Если заменить слово Облигации на слово Акции, то ничего не изменится.
Если заменить слово Облигации на слово Акции, то ничего не изменится.
Вместо дефолта по ОФЗ , в определенный момент банкиры начинают распродавать залоговые активы по кредитам, и результат будет тот же самый.
У Коли ни денег, ни недвижимости.
Леман Бразерс – банкрот.J.P. Morgan и остальные члены ФРС получают все активы Коли и Васи.
Теперь мои Дорогие, Уважаемые читатели , как говорят факиры, следите за моим пальцем (мыслью).
Ключевые слова во всей этой истории это Банк и залоги.Пока Коли торгуют между собой акциями, облигациями и прочими бумагами, на рынке ничего страшного произойти не может. Когда падает первая доминошка, то есть какой либо банк, или фонд, становится банкротом (клиенты хотят денег, например) и на рынок выбрасывается куча активов для распродажи, Тогда и только тогда, происходит коллапс аля 2008г.
По этому , когда все “аналитики” говорят, что деньги пошли на фондовый рынок, мы, правильные инвесторы=долгосрочные спекулянты, должны искать ответ на вопрос не кто покупает акции,
А кто продает?